隨著金融市場(chǎng)的越來(lái)越活躍，市場(chǎng)化的提高以及國(guó)家投資體制改革的不斷深化，投資理財(cái)成了熱門的領(lǐng)域之一。信息無(wú)疑是最重要的戰(zhàn)略資產(chǎn)，客戶關(guān)系管理是最關(guān)鍵的組成部分。這對(duì)于同業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)日益加劇、正處在向新型的服務(wù)型企業(yè)轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵時(shí)期的投資行業(yè)來(lái)說(shuō)更為如此。

相較于其他行業(yè)而言，投資行業(yè)具有投資項(xiàng)目周期長(zhǎng)，項(xiàng)目控制難度大，涉及資金多等特點(diǎn)，因此除了需要對(duì)客戶基本信息、客戶溝通歷史、客戶訂單內(nèi)容進(jìn)行管理外，還需要對(duì)整個(gè)投資項(xiàng)目進(jìn)行精細(xì)化管控。實(shí)踐證明，一套具有信息化全方位管控的客戶關(guān)系管理（CRM）工具正在成為最受投資行業(yè)青睞的IT產(chǎn)品。

武漢群策聯(lián)動(dòng)有限公司旗下CRM理財(cái)版結(jié)合金融企業(yè)的行業(yè)特性，將其全面部署銷售管理、客戶管理和產(chǎn)品、財(cái)務(wù)管理工作，提升企業(yè)的信息化水平，為投資理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展開(kāi)辟新天地。群策聯(lián)動(dòng)有限公司多年來(lái)為不同行業(yè)提供信息化為核心的服務(wù)和專屬定制的CRM整體行業(yè)解決方案，廣受業(yè)內(nèi)好評(píng)。其突出的優(yōu)勢(shì)是系統(tǒng)中的靈活平臺(tái)部署與自定制功能，企業(yè)可以根據(jù)自身的需求進(jìn)行實(shí)時(shí)的調(diào)整與變更，滿足企業(yè)發(fā)展的需要。

完善客戶管理平臺(tái)，打造一站式工作流程

金融理財(cái)企業(yè)最重要的工作是及時(shí)進(jìn)行客戶咨詢服務(wù)，{dy}時(shí)間內(nèi)提供金融市場(chǎng)zqmzzy的投資信息，隨時(shí)為客戶提供買賣參考意見(jiàn)。所以，除卻對(duì)市場(chǎng)行情的掌控外，最需要的是對(duì)客戶基本信息及資金流動(dòng)信息的準(zhǔn)確和及時(shí)獲知。而且，隨著公司發(fā)展規(guī)模的擴(kuò)大，內(nèi)部流程日益復(fù)雜，在滿足客戶管理，員工目標(biāo)行動(dòng)管理之外，完善公司內(nèi)部流程，提高協(xié)同工作效率，都是急需解決的問(wèn)題，如何通過(guò)一套管理系統(tǒng)來(lái)解決以上問(wèn)題，是群策CRM理財(cái)最關(guān)心的地方。

通過(guò)群策CRM理財(cái)版系統(tǒng)，能夠幫助金融企業(yè)建立完善的客戶業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，從售前的客戶信息獲取，售中的業(yè)務(wù)跟進(jìn)進(jìn)度管控和售后的資金流向及時(shí)反饋wq在系統(tǒng)上體現(xiàn)，不管是主管還是職員，隨時(shí)都可以查詢，同時(shí)還能通過(guò)強(qiáng)大的權(quán)限控制客戶保密字段的安全性；其次，即使公司員工都不在一個(gè)區(qū)域平臺(tái)辦公，群策CRM理財(cái)版系統(tǒng)也能實(shí)現(xiàn)信息資源共享，公司有任何的通知，資料、業(yè)績(jī)匯報(bào)及溝通都能集中呈現(xiàn)出來(lái)；通過(guò)整個(gè)流程的梳理與自定義，群策CRM理財(cái)版系統(tǒng)基本實(shí)現(xiàn)了公司大部分流程網(wǎng)絡(luò)化申請(qǐng)和簽字，大大減少了人力成本并提高了內(nèi)部辦公效率。

項(xiàng)目過(guò)程全跟蹤，提高業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)效率

金融企業(yè)的利潤(rùn)核心在于獲得和保持項(xiàng)目的順利進(jìn)展，所以CRM的作用十分明顯，投資人將錢交付于機(jī)構(gòu)打理，企業(yè)根據(jù)客戶信息制定立項(xiàng)安排。系統(tǒng)以每一投資項(xiàng)目為主線，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行全過(guò)程的管理，覆蓋投前、投中、投后管理，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目推進(jìn)過(guò)程清晰可控。

具體來(lái)說(shuō)，金融行業(yè)初期做海量客戶的篩選，比如保險(xiǎn)和金融產(chǎn)品，一般從客戶名單中進(jìn)行{dy}遍是電話篩選，確認(rèn)目標(biāo)客戶；接著，在CRM系統(tǒng)中，可以根據(jù)項(xiàng)目購(gòu)買報(bào)表分析，管理員即可對(duì)此進(jìn)行橫向的對(duì)比，也可以按時(shí)間進(jìn)行縱向?qū)Ρ?。通過(guò)這種對(duì)比，可以發(fā)現(xiàn)客戶項(xiàng)目的前后利潤(rùn)貢獻(xiàn)的差異，從而管理者可以有針對(duì)性的采取措施。

接下來(lái)的一個(gè)階段就是投后的管理，幫客戶做金融理財(cái)產(chǎn)品的組合。比如客戶購(gòu)買一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，5W起購(gòu)，年化率是10%的話，要計(jì)算客戶的利息，什么時(shí)候贖回，這都依賴于群策CRM理財(cái)版系統(tǒng)的項(xiàng)目記錄。根據(jù)群策CRM新建批量回款計(jì)劃，適合高頻操作投資贖回的業(yè)務(wù)，可選擇周期和期次，快速新建按條件循環(huán)的回款計(jì)劃，使用非常方便。

整合數(shù)據(jù)信息，把控整體業(yè)務(wù)格局

對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說(shuō)，數(shù)據(jù)是整個(gè)企業(yè)的業(yè)務(wù)靈魂，而群策CRM理財(cái)版系統(tǒng)的{zd0}優(yōu)勢(shì)就是數(shù)據(jù)整合，先整合商務(wù)交易信息和客戶的數(shù)據(jù)，然后是企業(yè)與客戶之間通訊信息的數(shù)據(jù)。群策CRM理財(cái)版收集并組織客戶信息，讓你通過(guò)數(shù)據(jù)分析來(lái)把握未來(lái)的銷售機(jī)會(huì)。比如，你可以使用群策CRM數(shù)據(jù)，根據(jù)不同的客戶需求來(lái)劃分群體。這種基于需求的分析包括從客戶的角度出發(fā)，識(shí)別他們需要，卻沒(méi)有購(gòu)買的產(chǎn)品或服務(wù)，進(jìn)而制定出一套能夠具有針對(duì)性的銷售戰(zhàn)略。

在群策CRM理財(cái)系統(tǒng)中，通過(guò)建立數(shù)據(jù)中心及時(shí)收集投資對(duì)象的資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)、現(xiàn)金流量指標(biāo)、損益指標(biāo)、財(cái)務(wù)比例等數(shù)據(jù)，實(shí)時(shí)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、匯總、審議、確定、共享和分析，生成各種統(tǒng)計(jì)和偏差分析報(bào)告，從而對(duì)投資對(duì)象的經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展前景做出相近的分析，以支持企業(yè)采取相應(yīng)的措施應(yīng)對(duì)。

CRM系統(tǒng)功能全助陣，打造專屬理財(cái)平臺(tái)

群策CRM理財(cái)版通過(guò)緊緊圍繞服務(wù)流程、銷售項(xiàng)目、數(shù)據(jù)整合等系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn)了信息的高效共享，項(xiàng)目進(jìn)度嚴(yán)格可控，此外，群策CRM理財(cái)版還能通過(guò)以下功能幫助投資企業(yè)更好地完善業(yè)務(wù)管理。

建立統(tǒng)一客戶資源庫(kù)。CRM理財(cái)系統(tǒng)將原本分散在各個(gè)員工和部門手中的客戶資源統(tǒng)一記錄在CRM系統(tǒng)之中，建立客戶資源庫(kù)，并與客戶信息、合同報(bào)表、跟進(jìn)管理等信息相關(guān)聯(lián)，形成客戶關(guān)系樹；各個(gè)部門之間的文件流轉(zhuǎn)、客戶服務(wù)、合同審批都能在統(tǒng)一的平臺(tái)中進(jìn)行，提高了整體工作效率和員工協(xié)同工作能力。

開(kāi)展績(jī)效考核模式。CRM系統(tǒng)可以把產(chǎn)品根據(jù)利潤(rùn)的高低分成幾個(gè)等級(jí)，然后把業(yè)務(wù)員推銷的產(chǎn)品根據(jù)利潤(rùn)的不同給予不同的提成。在CRM系統(tǒng)的幫助下，通過(guò)對(duì)產(chǎn)品利潤(rùn)貢獻(xiàn)率的不同對(duì)員工開(kāi)展績(jī)效考核，系統(tǒng)的介入降低了財(cái)務(wù)人員的時(shí)間成本，同時(shí)也減少人工出錯(cuò)概率，提高了客戶的盈利水平。

實(shí)施客戶分級(jí)管理。當(dāng)企業(yè)客戶群比較大的時(shí)候，企業(yè)可能沒(méi)有精力平等的對(duì)待各種各樣的客戶。那么如何分類處理龐大的客戶數(shù)量？群策CRM理財(cái)系統(tǒng)能夠根據(jù)客戶上年的利潤(rùn)貢獻(xiàn)率的不同來(lái)對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)管理，對(duì)于利潤(rùn)貢獻(xiàn)率比較高的企業(yè)，給予比較大的關(guān)注程度，吸引他們下訂單，從而提高企業(yè)的利潤(rùn)。

群策CRM理財(cái)版系統(tǒng)一經(jīng)面世，應(yīng)用效果已逐漸展現(xiàn)，與群策合作過(guò)的金融企業(yè)均表達(dá)對(duì)群策CRM理財(cái)版系統(tǒng)的認(rèn)可。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，信息成為投資理財(cái)越來(lái)越重要的資產(chǎn)。如何有效地整合信息，挖掘出更多有價(jià)值的客戶已經(jīng)成為投資理財(cái)企業(yè)關(guān)注的焦點(diǎn)。相信通過(guò)群策CRM理財(cái)版系統(tǒng)對(duì)金融業(yè)務(wù)流程的梳理，一定能為企業(yè)的管理疏通經(jīng)脈，在提高工作效率和管理效率的同時(shí)，為客戶提供更好的服務(wù)。