隨著金融市場的越來越活躍，市場化的提高以及國家投資體制改革的不斷深化，投資理財成了熱門的領域之一。信息無疑是最重要的戰(zhàn)略資產(chǎn)，客戶關(guān)系管理是最關(guān)鍵的組成部分。這對于同業(yè)間競爭日益加劇、正處在向新型的服務型企業(yè)轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵時期的投資行業(yè)來說更為如此。

相較于其他行業(yè)而言，投資行業(yè)具有投資項目周期長，項目控制難度大，涉及資金多等特點，因此除了需要對客戶基本信息、客戶溝通歷史、客戶訂單內(nèi)容進行管理外，還需要對整個投資項目進行精細化管控。實踐證明，一套具有信息化全方位管控的客戶關(guān)系管理（CRM）工具正在成為最受投資行業(yè)青睞的IT產(chǎn)品。

武漢群策聯(lián)動有限公司旗下CRM理財版結(jié)合金融企業(yè)的行業(yè)特性，將其全面部署銷售管理、客戶管理和產(chǎn)品、財務管理工作，提升企業(yè)的信息化水平，為投資理財業(yè)務的發(fā)展開辟新天地。群策聯(lián)動有限公司多年來為不同行業(yè)提供信息化為核心的服務和專屬定制的CRM整體行業(yè)解決方案，廣受業(yè)內(nèi)好評。其突出的優(yōu)勢是系統(tǒng)中的靈活平臺部署與自定制功能，企業(yè)可以根據(jù)自身的需求進行實時的調(diào)整與變更，滿足企業(yè)發(fā)展的需要。

完善客戶管理平臺，打造一站式工作流程

金融理財企業(yè)最重要的工作是及時進行客戶咨詢服務，{dy}時間內(nèi)提供金融市場zqmzzy的投資信息，隨時為客戶提供買賣參考意見。所以，除卻對市場行情的掌控外，最需要的是對客戶基本信息及資金流動信息的準確和及時獲知。而且，隨著公司發(fā)展規(guī)模的擴大，內(nèi)部流程日益復雜，在滿足客戶管理，員工目標行動管理之外，完善公司內(nèi)部流程，提高協(xié)同工作效率，都是急需解決的問題，如何通過一套管理系統(tǒng)來解決以上問題，是群策CRM理財最關(guān)心的地方。

通過群策CRM理財版系統(tǒng)，能夠幫助金融企業(yè)建立完善的客戶業(yè)務管理平臺，從售前的客戶信息獲取，售中的業(yè)務跟進進度管控和售后的資金流向及時反饋wq在系統(tǒng)上體現(xiàn)，不管是主管還是職員，隨時都可以查詢，同時還能通過強大的權(quán)限控制客戶保密字段的安全性；其次，即使公司員工都不在一個區(qū)域平臺辦公，群策CRM理財版系統(tǒng)也能實現(xiàn)信息資源共享，公司有任何的通知，資料、業(yè)績匯報及溝通都能集中呈現(xiàn)出來；通過整個流程的梳理與自定義，群策CRM理財版系統(tǒng)基本實現(xiàn)了公司大部分流程網(wǎng)絡化申請和簽字，大大減少了人力成本并提高了內(nèi)部辦公效率。

項目過程全跟蹤，提高業(yè)務運轉(zhuǎn)效率

金融企業(yè)的利潤核心在于獲得和保持項目的順利進展，所以CRM的作用十分明顯，投資人將錢交付于機構(gòu)打理，企業(yè)根據(jù)客戶信息制定立項安排。系統(tǒng)以每一投資項目為主線，對投資項目進行全過程的管理，覆蓋投前、投中、投后管理，實現(xiàn)項目推進過程清晰可控。

具體來說，金融行業(yè)初期做海量客戶的篩選，比如保險和金融產(chǎn)品，一般從客戶名單中進行{dy}遍是電話篩選，確認目標客戶；接著，在CRM系統(tǒng)中，可以根據(jù)項目購買報表分析，管理員即可對此進行橫向的對比，也可以按時間進行縱向?qū)Ρ?。通過這種對比，可以發(fā)現(xiàn)客戶項目的前后利潤貢獻的差異，從而管理者可以有針對性的采取措施。

接下來的一個階段就是投后的管理，幫客戶做金融理財產(chǎn)品的組合。比如客戶購買一個理財產(chǎn)品，5W起購，年化率是10%的話，要計算客戶的利息，什么時候贖回，這都依賴于群策CRM理財版系統(tǒng)的項目記錄。根據(jù)群策CRM新建批量回款計劃，適合高頻操作投資贖回的業(yè)務，可選擇周期和期次，快速新建按條件循環(huán)的回款計劃，使用非常方便。

整合數(shù)據(jù)信息，把控整體業(yè)務格局

對于金融行業(yè)來說，數(shù)據(jù)是整個企業(yè)的業(yè)務靈魂，而群策CRM理財版系統(tǒng)的{zd0}優(yōu)勢就是數(shù)據(jù)整合，先整合商務交易信息和客戶的數(shù)據(jù)，然后是企業(yè)與客戶之間通訊信息的數(shù)據(jù)。群策CRM理財版收集并組織客戶信息，讓你通過數(shù)據(jù)分析來把握未來的銷售機會。比如，你可以使用群策CRM數(shù)據(jù)，根據(jù)不同的客戶需求來劃分群體。這種基于需求的分析包括從客戶的角度出發(fā)，識別他們需要，卻沒有購買的產(chǎn)品或服務，進而制定出一套能夠具有針對性的銷售戰(zhàn)略。

在群策CRM理財系統(tǒng)中，通過建立數(shù)據(jù)中心及時收集投資對象的資產(chǎn)負債指標、現(xiàn)金流量指標、損益指標、財務比例等數(shù)據(jù)，實時對數(shù)據(jù)進行采集、匯總、審議、確定、共享和分析，生成各種統(tǒng)計和偏差分析報告，從而對投資對象的經(jīng)營狀況和發(fā)展前景做出相近的分析，以支持企業(yè)采取相應的措施應對。

CRM系統(tǒng)功能全助陣，打造專屬理財平臺

群策CRM理財版通過緊緊圍繞服務流程、銷售項目、數(shù)據(jù)整合等系統(tǒng)功能實現(xiàn)了信息的高效共享，項目進度嚴格可控，此外，群策CRM理財版還能通過以下功能幫助投資企業(yè)更好地完善業(yè)務管理。

建立統(tǒng)一客戶資源庫。CRM理財系統(tǒng)將原本分散在各個員工和部門手中的客戶資源統(tǒng)一記錄在CRM系統(tǒng)之中，建立客戶資源庫，并與客戶信息、合同報表、跟進管理等信息相關(guān)聯(lián)，形成客戶關(guān)系樹；各個部門之間的文件流轉(zhuǎn)、客戶服務、合同審批都能在統(tǒng)一的平臺中進行，提高了整體工作效率和員工協(xié)同工作能力。

開展績效考核模式。CRM系統(tǒng)可以把產(chǎn)品根據(jù)利潤的高低分成幾個等級，然后把業(yè)務員推銷的產(chǎn)品根據(jù)利潤的不同給予不同的提成。在CRM系統(tǒng)的幫助下，通過對產(chǎn)品利潤貢獻率的不同對員工開展績效考核，系統(tǒng)的介入降低了財務人員的時間成本，同時也減少人工出錯概率，提高了客戶的盈利水平。

實施客戶分級管理。當企業(yè)客戶群比較大的時候，企業(yè)可能沒有精力平等的對待各種各樣的客戶。那么如何分類處理龐大的客戶數(shù)量？群策CRM理財系統(tǒng)能夠根據(jù)客戶上年的利潤貢獻率的不同來對客戶進行分級管理，對于利潤貢獻率比較高的企業(yè)，給予比較大的關(guān)注程度，吸引他們下訂單，從而提高企業(yè)的利潤。

群策CRM理財版系統(tǒng)一經(jīng)面世，應用效果已逐漸展現(xiàn)，與群策合作過的金融企業(yè)均表達對群策CRM理財版系統(tǒng)的認可。在數(shù)字經(jīng)濟時代，信息成為投資理財越來越重要的資產(chǎn)。如何有效地整合信息，挖掘出更多有價值的客戶已經(jīng)成為投資理財企業(yè)關(guān)注的焦點。相信通過群策CRM理財版系統(tǒng)對金融業(yè)務流程的梳理，一定能為企業(yè)的管理疏通經(jīng)脈，在提高工作效率和管理效率的同時，為客戶提供更好的服務。